Strategii
Abordăm protecția capitalului tău cu instrumente verificate pe termen lung — nu cu produse la modă sau randamente nerealiste.
O strategie de protecție a capitalului nu este un singur produs finaciar — este un sistem. Începem cu un diagnostic complet al situației tale: activele deținute, pasivele și expunerile juridice, planurile de viitor și orizontul de timp relevant. Pe baza acestui diagnostic construim un plan în straturi: un prim strat de lichiditate imediată, un al doilea de protecție împotriva riscurilor majore și un al treilea orientat spre transmiterea ordonată a patrimoniului. Fiecare strat este revizuit anual sau ori de câte ori apar schimbări semnificative în viața ta ori în contextul fiscal și juridic.
Fiecare serviciu poate fi contractat separat sau integrat într-un plan complet.
Un raport detaliat care identifică principalele expuneri ale patrimoniului tău — fiscale, juridice și de piață. Livrabilul este un document de 15–25 de pagini cu recomandări prioritizate, pe care îl poți folosi independent sau ca punct de plecare pentru un plan mai amplu.
Combinăm instrumente de asigurare, structuri juridice și alocări de active pentru a construi un plan coerent. Implementarea durează în general 3–6 luni și include coordonarea cu notarul, avocatul și brokerul de asigurări.
Patrimoniul tău se schimbă, la fel și legislația. Clienții cu abonament de monitorizare beneficiază de o revizuire completă o dată pe an și de alerte imediate când o schimbare legislativă sau de piață afectează planul lor.
Lucrăm cu familia și cu consilierii juridici pentru a proiecta o transmitere ordonată a patrimoniului — testamente, fideicomisuri, donații structurate — astfel încât generația următoare să primească activele, nu disputele.
Nu există un prag fix. Lucrăm cu clienți cu patrimonii între 150.000 lei și câteva milioane de euro. Ceea ce contează mai mult decât suma este complexitatea situației tale — numărul de active, structura familiei și obiectivele pe termen lung.
Diagnosticul inițial durează 2–3 săptămâni. Planul complet, cu toate recomandările implementate, necesită în general 3–6 luni, în funcție de complexitate și de viteza cu care sunt disponibili ceilalți consilieri (notar, avocat, broker).
Suntem consilieri independenți. Nu avem acorduri de distribuție cu bănci sau companii de asigurări, deci recomandările noastre nu sunt influențate de comisioane de vânzare. Onorariul nostru este convenit cu tine de la bun început.
Un plan bun este un document viu. Clienții cu abonament de monitorizare ne contactează oricând apar schimbări importante — divorț, vânzarea unui imobil, modificare legislativă — și revizuim planul fără costuri suplimentare pentru ajustările minore.
Baza noastră de clienți este în Constanța și județul Constanța, dar lucrăm și cu clienți din sudul Dobrogei și din București care preferă o echipă mai mică și mai implicată. Consultațiile inițiale pot fi realizate și online.
„Auditul de risc patrimonial a scos la iveală o expunere pe care nu o bănuiam — imobilul comercial era înregistrat pe firma operațională, ceea ce ne punea întregul patrimoniu la risc în caz de litigiu. Am restructurat în patru luni și acum dormim liniștiți.”
— Elena Dumitrescu, administrator SRL, Mangalia
Programează o consultație de evaluare și primești un raport sumar fără costuri.